第179章 【國泰置業】

國泰置業是一家投資性質的上市公司，投資的有地產、工業、證券、餐飲等，資產值在6億左右；其中物業價值3億，證券價值1.5億，其余資產1.5億；公司負債4億，市值1.3億。

負債居高不小的原因有很多：

一、物業為收租性質，雖然物業會升值，但是其高昂的利息（貸款購買物業），將吞噬物業的租金，并增加公司的債務；

二、餐飲、工業等領域的回報率并不高，占用了公司不少資產。

三、公司去年（1985年）的純利僅為2000萬元，尚不足開支銀行利息。

當然了，這家公司本質上和那些瀕臨破產的上市公司不同，算是一家有潛力的上市公司。

會議室里，大家都已經對國泰置業有了一定的研究，猜測林祖輝今天恐怕要正式出擊了；上一個月的‘港澳發展’，讓新時代地產的子公司華人置業大賺特賺，振奮了整個集團系。

林祖輝開口說道：“現在開始，我們一邊和國泰置業董事局溝通‘注資入股’，取得股東大會的決議；并一邊制定資產重整方桉，‘變廢為寶’讓國泰置業煥然一新。”

會議室的眾人，精神抖擻，他們老板的外號太多了，無一不是稱贊其能力強。

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梁伯韜作為林祖輝及其公司的顧問，說道：“那么收購之后，林生打算怎么定位國泰置業？我們都知道，新時代地產系的收租物業、投資證券的旗艦公司，是華人置業。”

他被林祖輝委托，參謀新時代地產系的股權規劃和架構，所以必須了解林祖輝的意圖。

林祖輝點點頭，他對梁伯韜很重視，而且別人都不支干薪，純粹是幫忙性質的參謀他旗下公司的架構和規劃。

“我的想法是，我們可以利用一系列操作，將國泰置業的資產值和凈資產放大；這樣一來，新時代地產的利益就增加，這就好比一個尋寶游戲，我們找到了寶藏。當然，最重要的還是梁生所說的公司定位，其實很簡單，國泰置業以后將會成為新時代地產管理酒店的旗艦公司。”

酒店，對于一家地產公司來說太重要了，更何況林祖輝也很喜歡住酒店，喜歡開房。

梁伯韜滿意的點點頭，說道：“這樣就完美了！”

梁真勛也說道：“按照我們公司的實力，以及老板的智慧，國泰置業很快就可以煥然一新，資產、市值都大大的增加，我們再利用股市集資，很快就可以收購酒店資產。”

要想進入酒店行業，肯定是需要大量的資本，所以要懂得利用上市公司可以供股集資、可以將股民的錢為己用的原理，去收購酒店業務，再進行消化。

比方說，新時代地產這次打算拿出1億資金，用于發展酒店業；但是新時代不考慮直接購買酒店業務，因為這樣購買不到太多或太優質的業務；如果拿起收購國泰置業，然后在將國泰置業資產重整，接下來就是可以利用優質上市公司進行大手筆收購酒店業務，而且資金還是源源不斷的從股市集資。

林祖輝看向梁伯韜，說道：“這次收購國泰置業，資金方面由你們萬國寶通提供貸款，有問題嗎？”

梁伯韜毫不猶豫的說道：“沒有問題，這個我來操作！”

由萬國寶通提供貸款，就相當于梁伯韜的部分酬勞；而新時代地產系雖然負債率排列全港前列，但信譽好、發展潛力大，讓很多銀行家忽略了負債率。

何況，就這筆業務而已，抵押的是國泰置業股份，和新時代地產系毫無關系，也不增加負債，屬于專項貸款。而國泰置業本身經營沒有問題，旗下凈資產2億，銀行怎么會擔心呢！

林祖輝接著說道：“關于國泰置業的資產重整方桉，我參考很多桉例，大概總結了幾點：第一、利用我們和銀行的關系，爭取一筆2億元的新貸款，給我們留足夠的重整資產時間。”

要想安心資產重組，也得債券人答應，總有部分債券人不放心，擔心你將公司的資產變沒了，還不起他的債務；所以必須借一筆錢，清償那些快到期的債務。

當年，韋理和羅旭瑞聯合起來，收購富豪酒店和百利保，其中關鍵一點就是韋理利用自己和匯豐銀行的關系，一次性借貸了7.6億的巨款貸款，以保證兩家上市公司資產重整。

“第二，出售非地產、證券的業務，回籠部分資金。”

“第三，迅速購買新的優質地產資產，賣掉的是‘不賺錢’資產，購買的賺錢的優質資產。”

“第四，供股集資，再購買優質資產。”

聽著林祖輝的指揮，大家紛紛記錄下來，老板雖然說的是大綱，但卻是醫治公司的‘良藥’。

會議結束前，林祖輝說道：“資產重組方桉要迅速拿出來，這樣我們還可以爭取到國泰董事會的支持！”

眾人欣然領命。

此時，新時代地產尚未和國泰董事會商談，要想打動別人，就必須考慮到別人要賺錢，才會同意你收購。

當然了，這對新時代地產來說不是問題，國泰置業資產雖然不錯，但盈利表現一般；就算是大股東，每年也分不成紅，想必渴望新時代加盟，將他手中的股份升值。

除了這些，新時代地產一旦入主國泰置業，傻子也知道那些追捧林祖輝的股民們，就會紛紛進來，國泰置業的股票立馬要翻幾倍。

這也是最好的條件！原股東若是想套現，自然要支持新時代收購。

這一次收購國泰置業，新時代地產不需要出一分錢（貸款），依舊是空手套白狼。如果取得成功，新時代地產系真的名氣要大增了。

本來，八月份的港澳發展項目，就已經讓林祖輝成為投資者的最佳領頭羊了；在港澳發展的桉例中，林祖輝最被‘神話’的地方，就是和澳府、五家銀行談判的內幕，因為沒有公開，那些媒體果斷的發揮天馬行空的想法。

1200萬斬斷7000萬的債務，已經夠人吹一壺了；很多媒體還嫌事不大，將林祖輝和D王的恩怨大肆書寫。

其實，林祖輝和D王沒有任何矛盾，道理很簡單，整個事件林祖輝也沒有‘算計’別人；

那個認股權證是必須發行的，否則港澳發展那里來的錢去斬斷債務。

關于這些，D王也是很明白的。

六福珠寶的寫字間，林祖輝帶著銀行的人，前來翻閱公司的賬本。不是不信任黃偉常，而是貸款需要。

雖然六福珠寶有1500萬的啟動資金（實際1350萬，還有150萬是資產），但因為林祖輝喜歡從‘大’做起走，所以在籌備‘中環旗艦店’時，發現資金僅馬馬虎虎夠用，也沒有能力立馬再在尖沙咀開設‘九龍旗艦店’。

因為一開始就規劃的是連鎖大品牌，所以在鍛造工廠、總部等的投入，也是非常費錢的；再加上中環的旗艦店光房租就是200多萬一年，金飾鋪貨也得價值七八百萬的樣子，所以非常的費錢。

“林生、黃生、王小姐，我們已經查閱完畢，1000萬貸款應該沒有任何問題，畢竟有林生你擔保！”銀行負責人恭敬的說道。

在銀行家眼里，林祖輝就是個香餑餑，哪怕是新時代地產負債那么高，依舊有銀行找上門主動貸款。

不過，林祖輝暫時不敢要了！

“好的，麻煩孫經理走一趟了！”林祖輝客氣的說道。

他愿意和銀行家交好，不管是銀行高層，還是這些銀行小兵小將。

送走銀行的人后，林祖輝正好參加六福珠寶的管理層會議，身份僅是董事而已；但這些管理層還是知道，林祖輝大股東身份的。

黃偉常身兼董事長和總經理，雖然實權在握，但若是和老板鬧翻，大家也知道后果是什么。大家只知道黃偉常只有一成股份，并不知道還有20的激勵股權（分批給）。

因為林祖輝很少時間參加六福珠寶的事宜，甚至他連意見都很少指指點點，畢竟他不是萬能的，不想在黃偉常這個老行尊以及前世珠寶大亨面前班門弄虎。

香江的珠寶行業目前是四大巨頭：周大福、周生生、謝瑞麟、景福（楊志云家族），后起之秀還有前世深水灣75號的主人——恒和珠寶的陳圣澤，剩下的大概就是還有近3000家比米鋪還多的金鋪。

黃偉常在會議上，向林祖輝背書了公司情況，絲毫沒有擺董事長架子，很是尊重。

林祖輝聽后，也很尊重專業的管理人員，所以說道：“恩，對于公司的發展情況，我這個作為股東表示很滿意。若是你們有足夠的信心，再擔保3000萬貸款，我也無妨。”

黃偉常連忙說道：“暫時還沒有進一步的計劃，我們打算先消化一下中環旗艦店；這次1000萬的貸款除了少部分用于中環旗艦店和鍛造工廠外，將留著籌備九龍旗艦店。如果發展順利，半年后，公司便可以籌備第三家店鋪，屆時也不麻煩老板擔保了，公司已經有了自力更生的能力了。”

“好，你有信心就好！”

林祖輝欣然表示對黃偉常的贊賞和信任！

其實，就算林祖輝有一些意見，也是通過王祖嫻，向六福珠寶提出來。這樣一來，不管好與壞，黃偉常都可以做出專業的決定。

而且，王祖嫻告訴林祖輝，黃偉常在公司很尊重她的建議，并沒有把她當花瓶。

一個董事兼合伙人、代言人，要是被黃偉常當花瓶放起來，林祖輝怕是直接開了他，哪怕他能力再好。王祖嫻就是自己的代言人，必須參與公司的事務！

香江新豪門 第179章 【國泰置業】